新手系列01｜外匯保證金是什麼？風險高嗎？

外匯101入門：外匯就在你我生活之中

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2024年9月13日下午 2:21

新手入門

比起ETF，你更應該了解貨幣市場

股票與股票型基金ETF是不少人接觸金融市場的第一個商品，而實際上「貨幣」其實是更加貼近我們日常生活，這篇文章將告訴你，貨幣市場潛在的投資機會，以及我們該怎麼正確認識。

根據國際清算銀行（BIS）報告顯示，全球每日外匯市場交易金額高達5兆至8兆美元，這是目前全球最大的金融市場；而普通人一般認知外匯獲利，最基本的操作就是外匯現鈔買賣，也就是出國時進行的換匯操作。

但，想要透過換匯現鈔來賺取價差，通常需要有大量的本金才會更加有感獲利，對於本金較小的用戶相對不友善，而外匯保證金就是協助用戶以更小的本金進入外匯市場，提供更靈活、迅速的操作方式。

外匯保證金，跟換匯交易差在哪裡?

想要操作外匯賺取價差，你可以有以下兩種方法：

⓵外匯現鈔換匯

拿著台幣到銀行去換取美金(USD)、歐元(EUR)、英鎊(GBP)、日幣(JPY)等現鈔，因為外匯本身波動度較低，想要賺取價差通常需要較長的時間，扣除手數續（銀行一般2%~3%）才能夠有獲利空間。

⓶外匯保證金交易

外匯保證金交易的標的並非換取現鈔，而是支付一筆保證金來取得一張匯率看漲或者是匯率看跌的「價差合約」，也就是說外匯保證金交易是透過「判斷國際外匯貨幣匯率」上漲或下跌，並且購買相對應的看漲或看跌合約，藉此從中賺取波動的價差。

舉例來說：假設投資者認為未來美元兌日幣 USDJPY 這一組匯率會有上漲的可能，你可以買入USDJPY的看漲合約，未來如果這組匯率如期上漲，你就可以賺取到中間的報酬。

⚠ 外匯保證金與外匯換匯交易沒有關聯性，換取現鈔與取得合約差異巨大。

外匯保證金的交易主體是貨幣對合約

外匯保證金交易標的是匯率看漲或看跌的合約，實際上你並不會取得美元、歐元或者日幣。

而交易的主體則是匯率，匯率是衡量兩個國家的貨幣兌換的數據，單一國家的貨幣是無法法形成交易的標的，外匯市場上會把兩個國家的貨幣配對形成一組兌換匯率，這組匯率就被稱之為貨幣對 Currency Pair。

舉個例子來說歐元/美元 EUR/USD ：歐元與美元掛鉤後顯示的兌換匯率美元/日幣 USD/JPY ：美元與日幣掛鉤後顯示的兌換匯率

可以從一組的貨幣對匯率，看出兩件事情：
EUR/USD 顯示的匯率價格是 1.08744
⓵1單位歐元可以換到1.08744個美元
⓶ 歐元EUR比美元USD更有價值

⚠市場主要交易的貨幣對是以七大貨幣為主要交易標的，如：美元USD、歐元EUR、英鎊GBP、瑞朗CHF、澳幣AUD、紐幣NZD、加幣CAD

外匯保證金的六大特質，可以讓你靈活交易

⓵ 高槓桿靈活應用資金

外匯保證金交易最迷人的地方在於，具備高槓桿輔助，你可以用較小的本金操作大資金。

通常，外匯保證金的券商槓桿都在200倍至500倍，換句話說可以讓你的資金直接放大數百倍，獲取到更多以小博大甚至是更有效分散籌碼分批佈局的機會。

⓶ 可雙向交易，漲跌都是行情

外匯保證金的交易相當靈活，你所交易的匯率商品不論是上漲或者是下跌，只要有波動都會提供我們賺取價差的機會。

⓷ 市場規模大，無主力干預

外匯市場是全球最大的金融市場，每日交易量龐大！相較於一些淺碟型市場（例如：台股）可以更加安全地操作降低主力干預市場的機會，獲得更公平的交易環境。

⓸ 投資進入門檻低

外匯保證金可以讓小本金獲得放大效果，在進入外匯保證金市場時，你最低只需要準備$1,000美元，即可開始第一筆外匯保證金交易，交易門檻相對其他金融商品來的更低。

⓹ 商品多元化，一個帳戶解決所有問題

外匯保證金除了外匯貨幣對 Currency Pair 這樣的商品類別以外，多數外匯交易券商也會提供股票指數Index、大宗商品Commodity)、能源(Energy)、貴金屬(Metal)、、加密貨幣(Crypto Currency)等CFD商品供投資者操作，一個帳戶可以輕鬆解決所有的交易需求。

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⓺ 5/24交易時間充足

外匯保證金的交易，通常都是24小時不間斷，你可以隨時進出市場，交易時間將提供你更靈活的操作策略，來應對所有市場的波動機會。