新手系列08|隔夜利息會讓你的實際獲利大不相同

外匯101入門:交易前得先看清楚合約規格

Forexify 匯識資訊

2024年9月6日 下午 2:20

新手入門

一篇文章就看懂隔夜利息的計算

外匯保證金交易的標的物是各國貨幣對匯率合約,每一個國家都會有自己的利息,持有不同國家貨幣對的看漲或看跌合約,都會經過貨幣利率的差異轉換,計算出隔夜利息的費用。這個費用可能是你要向券商支付一定的利息,也可能是券商要支付你利息,本文將帶你認識外匯保證金的隔夜利息制度。

隔夜利息反映不同國家貨幣的利率差異

交易貨幣對合約時,背後運作的邏輯是看漲或看跌某個國家貨幣,而兩個國家都會有利率上的差異,直接舉一個例子

➡ 買入低利率貨幣且賣出高利率貨幣 ➡支付隔夜利息➡ 買入高利率貨幣且賣出低利率貨幣 ➡獲得隔夜利息

持有EUR/USD的看漲或看跌合約

持有這筆訂單表示買入歐元以及賣出美元,而目前歐元的利率低於美元的利率,當你持有EUR/USD的多單就必須支付兩國家貨幣之間每日的利息差距。

若持有的是EUR/USD的空單,代表賣出歐元以及買入美元的,持有EUR/USD的空單就可以獲得兩國家貨幣之間每日的利差。

以外匯券商Pepperstone為例子,當持有EUR/USD多單每天需要支付-6.49小點的利息差異,持有EUR/USD空單每天可以獲得2.12小點的利息。

延伸閱讀 >> 了解Pepperstone是一間怎樣的券商?

資料來源 Pepperstone

例如持有1手(lots) EUR/USD的多單持倉過夜,隔夜利息為 -6.49小點,計息1天:
隔夜利息 = 1 lots * 100,000 * 0.00001 * (-6.49 point) * 1 = -6.49 USD

例如持有1手(lots) EUR/USD的空單持倉過夜,隔夜利息為 +2.12小點,計息1天:
隔夜利息 = 1 lot * 100,000 * 0.00001 * (2.12 point) * 1 = +2.12 USD

⚠ 隔夜利息會在每周三 收取/支付 三倍的隔夜利息費用,反映的是週六、日兩天的利差⚠ 隔夜利息可能潛在提高交易成本或者是降低交易成本,取決於支付或收取。

正負隔夜利息,對於長線投資者有利有弊

外匯保證金有隔夜利息的特殊制度,如果你在進行長線投資、波段交易的時候,建議考量到隔夜利息可能會壓縮降低你的獲利的風險,實務上外匯保證金多半都是以短線、短波段、極短線當沖交易為主,目的就是要降低隔夜利息的問題。

相反地,如果你今天持有的貨幣對或商品是正隔夜利息的方向,那麼你就可以透過持有波段、持有長線持續性地降低持有的交易成本,甚至可以收取到一筆不小的利息費用,在等待行情波動的過程當中不無小補,也是提高投資報酬率的方法之一。 

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