uSMART 到價賣出實測,停利停損絕不錯過
uSMART是2018年在新加坡所成立的證券交易商,主要以交易美股、港股以及新加坡股票為主的券商,除了符合香港監管與新加坡牌照之外,也同時獲得紐西蘭的金融監管認證,更重要的是提供了24小時的真人客服以及全中文的操作介面。
想進一步了解uSMART,可以直接看 uSMART完整介紹含開戶說明
如果你已經在市場有一定的交易經驗,那麼uSMART的智能投資工具絕對可以幫你更輕鬆的操作。
這篇文章會整理所有關於uSMART的停利停損設定,包含:
- 設定出場條件的重要性
- uSMART止盈止損教學
- uSMART移動止損教學
買進股票後,一定需要規畫如何出場,但實際上該如何去規劃合理的停利,或者是停損呢?在這裡小路財經學院要教你認識期望值。
透過損益比設計,打造合理的期望值
股市投資有風險,相信所有投資者都知道,但獲利就是建築在風險之上,換句話說,就是用風險去換報酬,你願意承擔多少風險去換取多少的報酬?
假設你買進一檔個股,停損點設立為5%,停利點為10%,那這筆訂單就是風險報酬比1:2的設計,使用1單位的預期風險去換取未來潛在的報酬。
一般來說,損益比如果小於1倍的狀況,例如停利10%、停損20%,長期來看都很難取得正報酬,小路財經學院會建議至少設置1:1以上,甚至1:2 或者1:3 都是比較合理的風險報酬比,才會讓你所承擔的風險更有價值。
另外,設置好損益比之後,還要考量期望值,期望值就是你的交易實際上每一次的出手都會有多少%報酬率的期待,看起來很複雜,透過案例來舉例最快。
假設今天損益都是以5%停損、10%停利來設計,而交易的勝率約在60%,長期來看是否會獲利呢?
期望值=勝率 * 每次獲利所賺的% + 虧率 * 每次虧損的% ,以我們舉例來看。60% * 10% + 40% * (-5%) = 4%,也就是每次交易可以合理期待賺到4%的報酬率,長期來看這樣的策略規劃就可以獲利。
建立止盈、止損的智能交易訂單
當我們手中剛進場一檔個股時,必須馬上規劃好止盈止損的位置!更好的方案當然是在進場前已經設定好,那麼就可以更快速完成軟體自動監控的設定。
我們打開uSMART APP後可以點擊右下角的下單按鈕,並且選擇「智能下單」就可以看到下圖右邊的畫面!可以看到在「持倉止賺止蝕」的頁面當中找到「止賺賣出」、「止蝕賣出」兩個選項。
我們以蘋果 AAPL.US 做為例子,假設你想進場買進蘋果 AAPL.US,設置10%的虧損作為我的止損點,這時候我們就可以點選止蝕賣出進行設定。
介面總共分為三塊,觸發條件、委託下單及有效期。
第一、觸發條件
絕大多數投資人可以接受單筆的虧損至多15%~20%,算是很極限的比例,當然也可以視自己的風險承擔能力去做調整。
第二、委託下單
如果已經觸發虧損10%,uSMART將會自動賣出這檔庫存的股票,那麼你必須選擇要以什麼價格、多少數量賣出,而uSMART也能夠讓你分批調整持股部位。
像是下跌10%你可以減碼¼ ,下跌20%你可以再減碼¼ ,讓你的退場方案更加靈活而不是單純的只有全部清倉的選項。
第三、有效期
如同前幾篇分享到的內容一樣,預掛訂單都是有效期的設置,為了避免投資者忘了自己有下這筆預掛訂單,時間最短可以是收盤前有效、接著是兩天、三天一路到最長90天
設定完止損,接下來就是設置止盈
止損條件設立完成,代表這筆訂單的風險已經掌握,接下來我們要設置的就會是止盈,一但獲利多少%,uSMART就自動幫我們出場,該怎麼去設置呢?一起看下去!
基本上,止盈與止損的介面是相同,以上述的舉例來說,當止損設置10%,止盈就必須大於或至少等於10%,才能讓我們的損益比超過1:1。
大家都可以先動手試著操作看看,同時,也可以分批獲利出場。
追蹤止損,進階操作讓獲利持續奔跑
在持倉止賺止蝕最後一個選項是「追蹤止蝕」
這個工具是把握住大波段行情非常實用的交易訂單,我們在追逐波段的獲利時,都希望可以抱到一波長波段的獲利空間,而實際上當股價脫離成本區間之後,我們就必須去設置新的出場位置!
而這時候可以直接採取「追蹤止蝕」的工具來輔助我們,一路向上調整出場的位置,遇到大行情的話可以讓你一個波段吃到飽。
開啟你的uSMART 後,點擊右下角的下單按鈕選擇智能下單,就可以找到「追蹤止蝕」,點擊進去後就可以看到下圖的畫面:
板塊依舊是分成三大塊,我們一個一個帶大家來探勘:
首先是觸發條件,追蹤止損的概念有兩種,一種是價格,一種是百分比。
以價格來作為例子,我們可以設置出場點永遠是距離現在價格向下一定的距離!例如像是10美元,那麼當股價上漲的時候你的止損點會自動向上移動,只要回檔沒有超過10元的幅度,你的訂單就會持續在場上。
另外則是百分比,也就是現價拉回幅度多少%來作為出場點,股價只要繼續回檔幅度都不到你設定的百分比,你就可以持續持有訂單,是不是很好理解呢?動手操作看看,一開始會建議將百分比設定10%以上。
這裡還有幾篇與uSMART智能交易相關的延伸閱讀:
若想要了解一個券商,最直接的方式就是實際體驗看看,包含開戶流程是不是順暢,整體的中文客服環境是不是建置完善等等。
如果有興趣的朋友可以直接下載體驗:uSMART APP下載
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